Ce que vous saurez faire
Objectifs pédagogiques :
À l'issue de la formation, le participant sera capable de :
Analyser la situation du client
- Identifier les besoins, objectifs et contraintes du client
- Analyser sa situation personnelle, patrimoniale et financière
- Évaluer les opportunités et les risques liés à sa situation
- Recueillir et exploiter les informations nécessaires à la formulation d'une proposition adaptée
Maîtriser les produits et services bancaires
- Identifier les caractéristiques des principaux produits et services bancaires
- Comprendre leur fonctionnement, leurs avantages, leurs limites et leurs risques
- Déterminer leur adéquation avec les besoins et la situation du client
Conseiller en matière d'épargne et de placements
- Identifier le profil et les objectifs de l'investisseur
- Caractériser les principaux produits d'épargne et instruments financiers
- Élaborer une solution d'épargne cohérente avec la situation et les motivations du client
Maîtriser les solutions d'assurance
- Identifier les principaux produits d'assurance de personnes, de prévoyance, de dommages et de responsabilité
- Analyser les besoins de protection du client
- Proposer une solution d'assurance adaptée à sa situation personnelle et patrimoniale
Maîtriser le crédit et le financement
- Identifier et caractériser les différents types de crédits
- Comprendre les mécanismes et caractéristiques des solutions de financement
- Analyser un projet et déterminer les besoins de financement du client
- Évaluer la capacité du client à supporter le financement envisagé
- Élaborer une solution de financement adaptée au projet et à la situation personnelle et patrimoniale du client
- Comparer et sélectionner les solutions de financement appropriées
- Identifier les garanties nécessaires à la mise en place du financement
- Déterminer les assurances adaptées au crédit
- Accompagner la constitution et la mise en place du dossier de financement
- Assurer le suivi du crédit jusqu'à son remboursement
Développer une démarche de conseil professionnel
- Argumenter une proposition commerciale et financière
- Présenter clairement les caractéristiques, avantages, coûts et risques des solutions proposées
- Adapter son conseil au profil et aux besoins du client
- Respecter les obligations professionnelles, réglementaires et déontologiques applicables à l'activité bancaire
- Prévenir et maîtriser les principaux risques liés aux opérations proposées
Mettre en pratique les compétences acquises
- Analyser des situations clients concrètes
- Étudier des dossiers de financement
- Construire des
Le déroulé, étape par étape
017 pointsCompte bancaire
- Analyser les opportunités et les risques liés à la situation du client
- Assurer l'ouverture du compte adapté
- Gérer et clôturer un compte
- Identifier les produits et services liés au compte
- Adapter les différents moyens de paiement à la situation du client
- Prévenir les risques liés aux moyens de paiement
- Participer au traitement des incidents de paiement
024 pointsÉpargne et placements
- Définir le profil d'investisseur
- Caractériser les différents produits d'épargne
- Identifier les principaux instruments financiers et leurs comptes supports
- Élaborer une solution d'épargne adaptée à la situation et aux motivations du client
033 pointsAssurance
- Caractériser les produits d'assurance de personnes et de prévoyance
- Caractériser les produits d'assurance de dommages et de responsabilité
- Élaborer une solution d'assurance adaptée à la situation personnelle et patrimoniale du client
044 pointsCrédit
- Caractériser les différents types de crédits
- Élaborer une solution de financement adaptée au projet du client et à sa situation personnelle et patrimoniale
- Mettre en place les assurances et les garanties appropriées
- Suivre le crédit jusqu'à son remboursement
À la fin de la formation
La formation vise l'obtention du bloc de compétences du référentiel RNCP, accessible en tant que candidat libre.
Pour vous inscrire en candidat libre, vous devez être dans l'une des situations suivantes :
- Justifier d'1 an d'activités professionnelles dans un emploi en rapport avec la finalité du BTS.
- Avoir déjà échoué au BTS
- Être candidat de l'enseignement à distance.
Le parcours de formation est sanctionné par l'évaluation prévue par l'Education Nationale en respectant les critères d'inscription prévus pour la personne qui se présente en candidat libre. Les candidats reçoivent leur convocation à leur domicile ou depuis le portail Cyclades.
Seul le ministère de l'Education Nationale peut organiser les épreuves et est compétent pour remettre un certificat de réussite à un bloc ou le diplôme.
Selon l’organisme
Points forts : expertise crédit et financement, analyse des besoins clients, élaboration de solutions adaptées, maîtrise des garanties et assurances, conseil bancaire et accompagnement du client.
Où se déroule la formation
Payer avec votre Compte Personnel de Formation
Cette formation figure au catalogue Mon Compte Formation : elle est éligible au CPF. Vos droits, cumulés en euros, se consultent et s’utilisent sur le site officiel.
Vérifier mes droits sur moncompteformation.gouv.frOrganisme, certification, inscription
Texte rédigé par l’organisme de formation. Source : « Moncompteformation – L’offre de formation », Caisse des Dépôts et DGEFP, données ouvertes sous Licence Ouverte 2.0, mise à jour du 02/10/2026. WorkDispo n’est pas affilié à Mon Compte Formation.