Ce que vous saurez faire
Cette formation vise à développer les compétences nécessaires pour analyser la situation financière, personnelle et patrimoniale d'un client et lui proposer des solutions bancaires, d'épargne, d'investissement, d'assurance et de financement adaptées.
À l'issue du parcours, le participant sera capable de comprendre le fonctionnement des principaux produits bancaires et financiers, d'identifier les opportunités et les risques liés aux marchés financiers, de définir un profil d'investisseur et d'accompagner un client dans la sélection de solutions cohérentes avec ses objectifs, son horizon de placement et sa tolérance au risque.
La formation permet également d'acquérir les bases nécessaires à la compréhension des marchés boursiers, des actions, des obligations, des fonds, des ETF, des comptes supports et des mécanismes liés aux ordres de marché, tout en intégrant les principes de diversification, de sécurité et de maîtrise des risques.
Le déroulé, étape par étape
Analyse de la situation du client
Recueil des informations personnelles, professionnelles, financières et patrimoniales. Analyse des revenus, des charges, de l'endettement, de la capacité d'épargne et des objectifs du client. Identification des opportunités, des contraintes et des risques.
Comptes bancaires et services associés
Typologie des comptes bancaires et des comptes supports. Procédures d'ouverture, de gestion et de clôture. Obligations de connaissance client et contrôles KYC. Cartes bancaires, virements, prélèvements, découverts et services numériques.
Moyens de paiement et gestion des incidents
Adaptation des moyens de paiement au profil du client. Sécurisation des transactions. Prévention de la fraude et de l'usurpation. Traitement des oppositions, rejets, contestations, impayés et incidents de paiement.
Environnement bancaire et marchés financiers
Fonctionnement des marchés financiers, mécanismes de cotation, formation des prix, liquidité et volatilité. Rôle des banques, intermédiaires, sociétés de gestion et autorités de contrôle.
Profil d'investisseur et gestion du risque
Détermination des objectifs de placement, de l'horizon d'investissement, des besoins de liquidité, de la capacité de perte et de la tolérance au risque. Principes de diversification, d'allocation d'actifs et de suivi des investissements.
Produits d'épargne et instruments financiers
Livrets réglementés, comptes à terme, épargne logement, assurance-vie et épargne retraite. Actions, obligations, OPCVM, fonds d'investissement, ETF et produits diversifiés. Analyse du rendement, du risque, des frais et de la fiscalité.
Comptes supports et ordres de marché
Fonctionnement du compte-titres, du PEA, de l'assurance-vie et des unités de compte. Principes des ordres au marché, à cours limité et à seuil de déclenchement. Compréhension des risques de perte, de volatilité et d'effet de levier.
Solutions d'épargne et d'investissement
Construction d'une solution adaptée au profil du client. Répartition entre liquidités, épargne sécurisée et instruments financiers. Comparaison de plusieurs scénarios et présentation argumentée d'une recommandation.
Assurance et prévoyance
Produits d'assurance de personnes, santé, décès, incapacité, invalidité et dépendance. Assurances habitation, automobile, responsabilité civile, protection juridique et dommages. Analyse des garanties, exclusions, franchises et bénéficiaires.
Crédit et financement
Crédits immobiliers, crédits à la consommation, crédits professionnels et solutions de trésorerie. Analyse du taux, de la durée, des mensualités, du coût total et de la capacité de remboursement. Élaboration d'une solution de financement personnalisée.
Garanties et suivi du crédit
Assurance emprunteur, caution, hypothèque, nantissement et garanties complémentaires. Mise en place du financement, suivi des échéances, gestion des incidents, remboursements anticipés et accompagnement du client jusqu'au remboursement du crédit.
À la fin de la formation
La formation vise l'obtention du bloc de compétences du référentiel RNCP, accessible en tant que candidat libre.
Pour vous inscrire en candidat libre, vous devez être dans l'une des situations suivantes :
- - Justifier d'1 an d'activités professionnelles dans un emploi en rapport avec la finalité du BTS.
- - Avoir déjà échoué au BTS
- - Être candidat de l'enseignement à distance.
Le parcours de formation est sanctionné par l'évaluation prévue par l'Education Nationale en respectant les critères d'inscription prévus pour la personne qui se présente en candidat libre. Les candidats reçoivent leur convocation à leur domicile ou depuis le portail Cyclades.
Vous serez incité à vous inscrire et à participer aux épreuves du bloc de compétences de la certification.
Une procédure détaillée vous sera communiquée par courriel en fin de formation. Nous vous accompagnons étape par étape.
L'examen en fin de formation donnera lieu à une évaluation écrite en ligne examen oral de 30 minutes. Une note moyenne supérieure à 10/20 doit être obtenue à l'ensemble des épreuves.
Seul le ministère de l'Education Nationale peut organiser les épreuves et est compétent pour remettre un certificat de réussite à un bloc ou le diplôme.
Selon l’organisme
Programme structuré en modules avec objectifs, contenus, activités en live et travaux personnels encadrés. Démarche pédagogique axée sur des bases solides, des exercices pratiques et une mise en situation progressive.
Où se déroule la formation
Payer avec votre Compte Personnel de Formation
Cette formation figure au catalogue Mon Compte Formation : elle est éligible au CPF. Vos droits, cumulés en euros, se consultent et s’utilisent sur le site officiel.
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Texte rédigé par l’organisme de formation. Source : « Moncompteformation – L’offre de formation », Caisse des Dépôts et DGEFP, données ouvertes sous Licence Ouverte 2.0, mise à jour du 02/10/2026. WorkDispo n’est pas affilié à Mon Compte Formation.