Ce que vous saurez faire
Cette formation s'inscrit dans un parcours progressif de montée en compétences destiné aux professionnels du secteur bancaire souhaitant développer un premier niveau d'expertise en investissement et en patrimoine.
Elle vise à permettre aux participants d'acquérir les connaissances juridiques, fiscales, économiques, financières et relationnelles nécessaires à l'élaboration, à la mise en oeuvre et au suivi de recommandations patrimoniales adaptées aux besoins des clients. Organisée autour de trois thématiques complémentaires, la formation permet de construire les fondamentaux indispensables à la compréhension des problématiques patrimoniales rencontrées dans l'activité bancaire et à l'exercice d'un conseil patrimonial structuré.
Elle prépare à l'acquisition des compétences du bloc RNCP39101BC02 : Mettre en oeuvre et suivre des recommandations patrimoniales et permet notamment de :
comprendre les mécanismes juridiques et fiscaux qui structurent le patrimoine des particuliers ;
appréhender les principales solutions d'épargne, d'investissement, de prévoyance et de transmission ;
développer la capacité à analyser les besoins patrimoniaux des clients ;
élaborer des recommandations patrimoniales adaptées à la situation et aux objectifs du client ;
accompagner la mise en oeuvre et le suivi des stratégies patrimoniales dans le respect du cadre réglementaire applicable.
Le déroulé, étape par étape
Comprendre les fondamentaux du droit du patrimoine
Cette thématique vise à construire les connaissances juridiques, civiles et fiscales nécessaires à l'analyse des situations patrimoniales et à la formulation de recommandations adaptées.
Notion de patrimoine
Caractéristiques des droits patrimoniaux
Fondamentaux de la fiscalité
Démembrement de propriété
Régimes matrimoniaux, PACS et concubinage
Sociétés et détention des actifs
Transmissions préparées et non préparées
Comptes bancaires et liquidités
Épargne bancaire
Épargne retraite
Assurance-vie
Investissement immobilier
Comprendre les mécanismes financiers
Cette thématique permet d'acquérir les connaissances économiques et financières nécessaires à la compréhension des solutions d'investissement et de financement mobilisées dans les stratégies patrimoniales.
Fonctions et formes de la monnaie
Offre et demande de monnaie
Taux d'intérêt
Inflation
Politique monétaire
Marché du crédit
Intermédiation bancaire
Rôle des établissements financiers
Développer sa capacité à présenter et accompagner les recommandations patrimoniales
Cette thématique vise enfin à développer les compétences relationnelles nécessaires à la présentation, à l'explication et à l'accompagnement des recommandations patrimoniales auprès des clients.
Communication professionnelle
Impact des messages
Création d'un climat de confiance
Posture relationnelle
Communication téléphonique
Présentation pédagogique des recommandations
Argumentation et accompagnement du client
À la fin de la formation
À l'issue de la formation, le participant sera capable de :
analyser les principaux enjeux juridiques, fiscaux, financiers et patrimoniaux rencontrés par les particuliers et les familles ;
identifier les solutions patrimoniales adaptées aux objectifs, à la situation familiale et au profil du client ;
formuler un 1er niveau de recommandations patrimoniales cohérentes intégrant les dimensions civiles, fiscales, financières et successorales ;
présenter et expliquer de manière pédagogique des recommandations patrimoniales ;
contribuer à la mise en oeuvre, au suivi et à l'actualisation des stratégies patrimoniales en fonction des évolutions personnelles, économiques, fiscales et réglementaires.
Selon l’organisme
Parcours pour professionnels de la banque : renforcement des compétences patrimoniales, successorales, fiscales et financières. Alternance théorie/pratique avec cas concrets, en environnement numérique, avec suivi à distance et regroupements.
Où se déroule la formation
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Cette formation figure au catalogue Mon Compte Formation : elle est éligible au CPF. Vos droits, cumulés en euros, se consultent et s’utilisent sur le site officiel.
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Texte rédigé par l’organisme de formation. Source : « Moncompteformation – L’offre de formation », Caisse des Dépôts et DGEFP, données ouvertes sous Licence Ouverte 2.0, mise à jour du 16/10/2026. WorkDispo n’est pas affilié à Mon Compte Formation.
