EXPERT CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE - BLOC 3

Vous avez le choix entre suivre 1 ou plusieurs blocs de compétences, si vous souhaitez cibler certaines compétences spécifiques, ou suivre les 4 blocs dans un parcours sur une ou plusieurs années et ainsi obtenir le diplôme visé. Bloc 3 : Concevoir une stratégie patrimoniale globale, le programme met particulièrement l'accent sur les aspects opérationnels avec de nombreux cas pratiques et QCM pour une meilleure assimilation des connaissances.

Préparez-vous aux épreuves du bloc de compétences 3 - Concevoir une stratégie patrimoniale globale :

• Proposer des stratégies de protection juridique des personnes de la famille, fondées sur l'objectivation de leurs caractéristiques et de leurs comportements
• Préconiser des évolutions des modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers, en étroite articulation avec les objectifs patrimoniaux
• Recommander des actions de protection du conjoint ou/et de modification du mode de conjugalité en vigueur dans la famille.
• Préconiser des actions concernant les choix statutaires et la rémunération de l'entrepreneur /dirigeant, ainsi que la transmission des actifs professionnels.
• Préconiser des actions de transmission anticipée du patrimoine familial, à la lumière des libéralités et avantages déjà accordés aux héritiers.
• Préconiser des actions d'investissement/ désinvestissement financier, immobilier et en bien divers, sur la base de projections du budget de fonctionnement du client, de sa capacité d'épargne et de son endettement à court, moyen et long terme.
• Recommander la souscription d'assurances surcomplémentaires santé, prévoyance et dépendance pour les personnes de la famille à la lumière des modalités et du degré de protection sociale obligatoire et complémentaire des membres de cette famille cliente.
• Proposer des contrats d'assurance-vie et d'assurance-décès ou des contrats de capitalisation adaptés à la situation et aux objectifs de la famille cliente en matière de couverture des risques, à la lumière de la fiscalité s'appliquant à ces contrats, en attirant l'attention sur les clauses bénéficiaires.
• Préconiser des stratégies de préparation de la retraite sur la base d'estimations des revenus de remplacement des membres de la famille à la retraite et des dispositifs incitatifs d épargne retraite.
• Conseiller le client et sa famille sur les arbitrages nécessaires entre transmission du patrimoine et bien-être dans un contexte de vie longue à la retraite.

CGPC propose un parcours personnalisable et modulable, permettant aux candidats de maîtriser un haut niveau d'expertise pour gérer et accompagner une clientèle exigeante.