Finançable CPF
MBA Expert en ingénierie patrimoniale de l'immobilier

Elaborer un diagnostic patrimonial

Réaliser le bilan patrimonial d’un particulier

• Les différentes phases de l'approche du conseiller en gestion de patrimoine
• La posture du conseiller en gestion de patrimoine
• La définition préalable des besoins potentiels d'un client/prospect
• L'identification des objectifs patrimoniaux et attentes du client
• L'étude des composantes patrimoniales du client
• L'approche juridique de la découverte client
• La découverte de la situation successorale du client
• La situation professionnelle du client
• Les actifs et du passif du client
• La réalisation d'un bilan patrimonial avec Excel
• L'analyse du profil risque du client
• Application - Réaliser un bilan patrimonial  

Instaurer un climat de confiance avec le client

• Les fondamentaux de la communication professionnelle
• L'efficacité relationnelle
• L'écoute active
• Résorber les conflits et gérer les situations conflictuelles
• Le RGPD
• Application - Instaurer un climat de confiance avec le client

Analyser la situation patrimoniale et fiscale du client

• L'analyse de la situation spécifique du client
• L'analyse des équilibres budgétaires du client
• L'analyse de la protection financière des proches du client en cas de décès ou invalidité
• L'analyse de la situation du client à sa retraite
• L'analyse du projet spécifique d'un client sous l'angle de la constitution de patrimoine
• Les points forts et les points faibles de la situation patrimoniale
• L'impact de la fiscalité et des différentes charges dans la gestion patrimoniale
• La fiscalité du propriétaire
• Les principes généraux de l’impôt sur le revenu
• L’impôt sur le revenu et les opportunités d'optimisation
• La fiscalité des plus-values
• Les droits de mutation
• L'IFI
• La fiscalité des produits
• Focus sur la fiscalité immobilière
• Incidence des régimes sociaux dans la gestion de patrimoine
• Incidence des droits sociaux dans la gestion de patrimoine
• Application - Analyser la situation patrimoniale et fiscale du client 

Définir la rentabilité et les risques d'un projet patrimonial en maîtrisant les composantes ESG

• L'établissement d'un diagnostic du projet
• L'étude du risque de crédit
• L'étude  des différentes garanties liées à un financement
• Les actifs financiers liés à la protection de l'environnement
• Les critères sociaux des fonds d'investissement ESG
• L'influence de l'ESG dans la gouvernance des entreprises
• L'établissement d'un plan de capitalisation
• Les critères de notation ESG des entreprises
• Les objectifs ESG du client
• Les actifs  financiers de l'économie solidaire
• Les actifs financiers verts et ESG
• Les critères ESG dans les investissements diversifiés
• Les critères ESG dans les investissements immobiliers
• Application - les critères ESG  

Elaborer la stratégie patrimoniale

Mettre en place un dispositif de veille en utilisant des outils d'analyse stratégiques

• La veille
• Assurer une veille réglementaire et fiscale
• Réaliser une veille économique et financière
• La veille sociétale/comportementale
• La veille concurrentielle et sectorielle
• La veille informationnelle
• Les études complémentaires à la veille
• Le bench concurrentiel
• Les outils digitaux de la veille
• L'identification des informations à recueillir
• Application : Mettre en place un dispositif de veille en utilisant des outils d'analyse stratégiques 

Déterminer les objectifs d'optimisation et leviers financiers

• Les objectifs primaires du client
• L'analyse des objectifs spécifiques du client
• Les expertises nécessaires à la classification des objectifs
• Les intérêts
• La politique de dividende
• Les modes de remboursement des emprunts
• Les fusions-acquisitions
• Finance et environnement financier
• Les opérations de restructuration : la gestion de la valeur de l'action
• Le marché financier
• Les défaillances d'entreprise
• L'efficience comportementale des marchés
• La finance comportementale ou la remise en cause de l'efficience
• Les innovations financières
• Les simulations de retombées financières
• Application : Déterminer les objectifs d'optimisation et leviers financiers  

Comprendre les fiscalités immobilières d'investissement

• Le mécanisme d'investissement du régime de droit commun
• Le régime de droit commun - L'impact du déficit foncier 
• Le régime de droit commun - Le micro-foncier
• Le mécanisme du dispositif Pinel
• Les conséquences fiscales du dispositif Pinel
• Le dispositif PINEL Outre mer
• Le dispositif Pinel dans l'ancien-Le cadre fiscal
• Le dispositif Pinel dans l'ancien- les conséquences fiscales
• Les conditions d'application du régime Malraux
• Les conséquences fiscales du régime Malraux
• Le régime fiscal des Monuments historiques
• Impact sur la fiscalité du particulier 
• Le régime des plus-values de la location en meublé et l'IFI
• Le dispositif Denormandie
• Application - Les fiscalités immobilières d'investissement  

Devenir expert dans le fonctionnement des Sociétés Civiles Immobilières

• Le cadre juridique
• Le mode de fonctionnement de la SCI
• Le cadre juridique
• La SCI à l'impôt sur le revenu des personnes physiques
• Les déclarations fiscales des S.C.I à l'impôt sur le revenu
• La fiscalité des associés à l'impôt sur le revenu
• Les plus-values et l'IFI dans le cadre des S.C.I à l'impôt sur le revenu
• La SCI à l'impôt sur les sociétés
• Les déclaration des S.C.I l'impôt sur les sociétés
• La fiscalités des associés de la S.C.I  à l'impôt sur les sociétés
• La SCI à l'impôt sur les sociétés
• Application : Les Sociétés Civiles Immobilières  

Définir une stratégie patrimoniale globale personnelle et professionnelle

• L'analyse de la situation patrimoniale
• Le diagnostic le profil du client
• La démarche stratégique
• Le diagnostic stratégique
• Les choix stratégiques
• La mise en place de la stratégie patrimoniale
• Les préconisations et l'argumentation de la stratégie patrimoniale
• La stratégie de transmission de son patrimoine
• La stratégie de constitution de patrimoine à crédit
• La stratégie de préparation de la retraite
• La transmission d'une entreprise
• La stratégie d'optimisation de la vente de l'entreprise du client
• La mise en avant de la rentabilité d'un projet
• L'imposition des bénéfices
• Constitution des sociétés
• L'affectation du résultat
• Les augmentations du capital
• Les réductions et l'amortissement du capital
• Les emprunts obligataires 
• Application - Définir une stratégie patrimoniale globale personnelle et professionnelle  

Présenter et argumenter ses préconisations au client

• L'identification et la reformulation de la problématique du prospect
• La formulation de l'offre
• La présentation de sa stratégie patrimoniale
• L'argumentation d'une proposition d'assurance-vie
• La proposition d'allocation d'actif
• L'adaptation au profil du client
• La présentation d'un contrat de gestion sous mandat
• L'argumentation sur une proposition d'investissement immobilier locatif en VEFA
• La présentation d'un produit de défiscalisation
• La présentation d'un investissement en SCPI
• Les causes d'échec
• Les différentes familles d'interlocuteurs
• L'identification des opportunités
• La stratégie de vente
• Les techniques de vente et la négociation
• Les différentes étapes du processus de vente
• Les techniques d'argumentation en fonction des clients
• L'anticipation des arguments et objections
• Le traitement des objections
• La méthode SONCAS(E)
• Application - Comprendre les facteurs clés de succès d'une négociation 

Mettre en oeuvre la stratégie patrimoniale

Accompagner le client dans la gestion et le développement de son patrimoine financier

• Les différentes parties prenantes dans la gestion de patrimoine
• Les différents intervenants internes liés à la gestion de patrimoine
• Les différents rôles des partie prenantes
• Le plan d'accompagnement
• Les catégories d'actifs financiers
• L'approche prévoyance
• La collaboration  avec le gestionnaire sous mandat
• L’assurance de l’immeuble
• Les OPCVM, les FIA, les produits structurés
• Les principales enveloppes d'investissement
• Importance de l'assurance vie dans l'allocations des actifs
• Principe de gestion du portefeuille
• Le choix d'une structure juridique
• Les sociétés civiles
• La SCI
• Les SAS - SARL
• Application - Approche financière du patrimoine 

Accompagner le client dans la gestion de son patrimoine immobilier

• Présentation de la gestion locative
• Le propriétaire (capacité, situation familiale et patrimoniale)
• Régimes juridiques :  les baux d'habitation (nu, meublé, saisonnier, social)
• Les différents régimes juridiques de la location: les baux professionnels et commerciaux
• Le mandat de gérance
• Introduction à la copropriété
• Les droits et obligations des copropriétaires
• L'estimation d'un bien d'habitation
• L’estimation des biens professionnels et commerciaux
• L'estimation du viager et du démembrement de propriété
• L'estimation des loyers
• La rentabilité locative
• Application : Accompagner le client dans la gestion de son patrimoine immobilier  

Maîtriser le mécanisme du viager

• Le principe du viager
• Les différents types de viager et les calculs du viager et de la vente à terme
• Rédiger et faire signer un mandat dans le cadre d'un viager
• Les documents spécifiques pour l'acquéreur en viager
• La communication pour la vente d'un viager
• Application : Vendre des logements neufs et vendre en viager 

Définir la stratégie de développement du patrimoine immobilier

• La diversité des acteurs
• La réglementation professionnelle
• Droit de propriété et droit au logement
• Introduction
• Importance et spécificité de l'économie immobilière
• Du marché des biens et services aux marchés immobiliers
• La densité et la répartition de la population de propriétaires et locataires
• Le poids de l'immobilier dans l'économie 
• Cycle économique en immobilier
• Les marchés immobiliers résidentiels
• Les caractéristiques des marchés immobiliers professionnels
• Faire une proposition immobilière argumentée
• Définir uns stratégie en fonction du type de bien
• Connaître les différents type de défiscalisations immobilières
• Application : Définir la stratégie de développement du patrimoine immobilier  

Conseiller le client sur des solutions de gestion de son portefeuille d'actifs

• La proposition d'allocation d'actif
• Le mandat de gestion
• Les différents types de mandats de gestion
• Les différents styles de gestion
• La gestion indicielle
• La gestion sectorielle
• Les produits structurés
• Présenter les étapes et délais nécessaires à la mise en œuvre des solutions proposées
• La relation rentabilité-risque et sa représentation espérance / écart-type.
• L’introduction à la diversification avec deux actifs
• Confronter son analyse macroéconomique et le positionnement stratégique des investissements de l'entreprise
• La croissance externe par l'achat d'actions en forte croissance ou en augmentation de la valeur de l'entreprise
• Comprendre et interpréter l'analyse fondamentale
• Comprendre et interpréter l'analyse technique
• La gestion passive
• Les dérivés de crédit
• La constitution d'un portefeuille boursier en maîtrisant son risque
• Le fonctionnement du marché boursier des obligations
• Le fonctionnement du marché boursier des actions
• Le fonctionnement du marché boursier des options sur actions
• Les spécificités du marché immobilier et de la gestion patrimoniale
• Application - Gérer un portefeuille d'actifs financiers
• Application: Conseiller le client sur des solutions de gestion de son portefeuille d'actifs 

Développer le portefeuille client

Optimiser la gestion et la performance de son portefeuille clients

• Mettre en place un contrat de gestion conseillée
• Organiser le suivi de son portefeuille client
• Rédiger un compte rendu
• Présentation et définition des concepts
• Comprendre les KPI : les indicateurs-clés de performance
• Le reporting
• Le suivi du reporting
• Les outils de mesure de l'efficacité
• La construction d'un tableau de bord opérationnel
• Les modalités de suivi
• L'analyse des données statistiques
• Les représentations graphiques
• Application : Pilotage des outils de suivi et mesure de l'efficacité de la stratégie de développement 

Élaborer et mettre en œuvre un plan d’actions commerciales

• L'analyse de la stratégie commerciale
• Établir un plan d'action commercial dans la gestion de patrimoine
• Définition et utilité d'un PAC
• Les facteurs clés de succès d'un PAC
• La segmentation
• Comment réaliser la segmentation stratégique d'un secteur
• Utiliser l'intuition pour segmenter les nouveaux marchés
• Le ciblage
• La segmentation du portefeuille prospects et élaboration du PAC
• La méthode ABC
• Construction d'un plan d'action commercial : les éléments indispensables
• Construction d'un plan d'action commercial : les actions
• Construction d'un plan d'action commercial : les acteurs
• Construction d'un plan d'action commercial : les objectifs et les résultats attendus
• Construction d'un plan d'action commercial : le calendrier
• Pas à pas : le plan d'action commerciale
• Application : Aligner le PAC sur le plan stratégique de l’entreprise

Définir la stratégie commerciale

• La culture des Data
• La vision client unique
• L’analyse des potentiels de l’entreprise
• La place de la stratégie digitale dans la stratégie globale de l'entreprise
• Les généralités sur le plan d'actions commerciales
• L'omnicanal
• Le cross canal
• Les techniques du cross canal
• Les déclinaisons du plan marketing
• Du plan stratégique de l'entreprise au PAC
• Les stratégies de développement commercial en retail
• Les spécificités sectorielles du développement commercial en retail
• La gestion des grands comptes en retail
• Application : Elaboration d'un plan d'actions marketing et commercial  

Formuler une stratégie d'investissement dans l'immobilier international

• Les politiques et stratégies d'investissement dans l'immobilier international
• L'immobilier international et fiscalité
• La stratégie marketing des firmes immobilières  

Mesurer et piloter sa performance commerciale

• Le pilotage de l'action commerciale
• Le rôle du PNB dans le pilotage de la performance
• Le rôle du commissionnement de la rentabilité d'un portefeuille client
• L'optimisation et le suivi d'un PAC
• L'analyse des écarts des actions du mix marketing
• La mesure du progrès
• Les différentes stimulations pour atteindre les objectifs
• Définition des actions correctives
• Application : Mesure de la performance des ventes et création de rapports
• Le pilotage de l'action commerciale
• L'évaluation des conséquences sur la stratégie commerciale et le résultat
• L'importance des KPI
• La mise en place d'un tableau de bord et le suivi des KPI
• La définition des KPI dans un PAC
• Les KPI en e-commerce
• La mesure de la performance commerciale
• La méthode Six Sigma
• Application : Définir des objectifs Marketing et commerciaux  

Développer les activités et pratiques de conseil patrimonial

Accompagner les équipes dans la transformation

• L'accompagnement au changement
• Mobiliser des méthodes adaptées à l'inclusion
• La place de la conduite du changement
• Le diagnostic de la transformation
• Les enjeux de la transformation digitale
• L'organisation d'un workshop créatif
• Méthode de créativité : Creative Problem Solving (CPS)
• Atelier de créativité : les cartes heuristiques
• Application : Conception d'un projet de transformation

Déploiement d’un projet relatif à la conduite du changement

• Piloter un projet de transformation digitale
• Piloter un projet de transformation digitale - Déploiement opérationnel
• Piloter un projet de transformation digitale - Les nouvelles méthodologies autour de l'agilité
• Les documents contractuels d'un projet
• Les outils de la gestion de projet
• Créer un plan d’onboarding pour votre projet de transformation digitale
• Le cahier des charges technique : du besoin à la solution technique
• Le cahier des charges fonctionnel : le contexte du projet et ses enjeux
• Le cahier des charges fonctionnel : l'organisation du projet
• Le cahier des charges techniques : budget, délais et suivi
• Application : Organisation d'un projet de transformation  

Accompagnement des collaborateurs dans leur montée en compétences et leur performance

• La cartographie des compétences de l'entreprise
• Identifier les actions et budgéter : les modalités de réalisation des actions de formation
• Évaluer l'impact du plan de développement des compétences : les indicateurs
• La mise en place d'actions incentive et de formations
• La conception d'un support de formation et d'une activité d'apprentissage
• Les étapes clés structurant un temps de formation
• Les mécanismes de l'attention, de la motivation et les neurosciences
• Proposer un plan de formation à la gestion de patrimoine
• Application : Accompagnement de la montée en compétence des ressources humaines.

Optimiser l'ingénierie patrimoniale par l'Intelligence Artificielle