Ce que vous saurez faire
La Licence Professionnelle Assurance, Banque, Finance : Chargé de clientèle a pour objectif de former des spécialistes de la clientèle particulier et/ou professionnel, maîtrisant un ensemble de techniques économiques, juridiques, financières, fiscales, commerciales, nécessaires à la gestion d'un portefeuille-client.
Ces chargés de clientèle ont des profils polyvalents et évolutifs. La polyvalence fait référence à la diversité des opérations traitées qui doit permettre de répondre à tous les besoins exprimés par le client. Le potentiel évolutif concerne l'aptitude à exercer, à terme, d'autres fonctions, d'autres métiers dans la banque : Conseiller-gestionnaire de clientèle Entreprise, Conseiller en Gestion de Patrimoine.
La spécificité de cette licence repose sur des choix pédagogiques qui reprennent les principes fondamentaux de la professionnalisation (confronter les étudiants à des problèmes et des situations qu'ils rencontreront dans leur vie professionnelle), et mettent l'accent sur la volonté de donner aux étudiants un enseignement académique. Cet enseignement leur permettra une réflexion pertinente sur des problèmes concrets.
Le déroulé, étape par étape
Environnement bancaire (9 cr) :
Diagnostic et stratégie
Firme bancaire
Mathématiques financières
Gestion du compte client (9 cr)
Commercialisation des produits d'épargne, de crédit et d'assurance
Négociation commerciale et acte de vente
Assurance des personnes et des biens
Gestion du risque bancaire (6 cr)
Analyse économique et financière
Gestion financière et gestion des risques
Gestion du risque client
Gestion du Patrimoine (6 cr)
Valeurs mobilières et techniques boursières
Transmission du patrimoine
Gestion des risques et développement du portefeuille client
Environnement économique (6 cr)
Le système monétaire et financier
Les marchés de capitaux
Eléments d'économie contemporaine
Techniques et méthodes bancaires (6 cr)
Droit bancaire
Marketing bancaire
Fiscalité du particulier
Applications (6 cr)
Innovations bancaires
Jeu de simulation d'entreprises
Anglais bancaire et financier
Projet tuteuré (4 cr)
Stage (8 cr)
À la fin de la formation
Sur un plan professionnel, ce parcours permet de :
Apprécier les besoins du client afin de lui proposer les produits financiers et/ou non financiers adaptés
Evaluer la situation financière et le risque du client dans le cadre de l'acceptation d'un dossier de crédit
Suivre, améliorer la rentabilité du portefeuille client via la conquête et la fidélisation.
Maîtriser les techniques de vente de négociation et de communication (orale et écrite). Répondre aux objectifs commerciaux fixés
Connaître le secteur bancaire et maîtriser, pour l'appliquer à chaque client, la règlementation bancaire et les innovations en vigueur.
Selon l’organisme
Ces chargés de clientèle ont des profils polyvalents et évolutifs. La polyvalence fait référence à la diversité des opérations traitées qui doit permettre de répondre à tous les besoins exprimés par le client.
Où se déroule la formation
Payer avec votre Compte Personnel de Formation
Cette formation figure au catalogue Mon Compte Formation : elle est éligible au CPF. Vos droits, cumulés en euros, se consultent et s’utilisent sur le site officiel.
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Texte rédigé par l’organisme de formation. Source : « Moncompteformation – L’offre de formation », Caisse des Dépôts et DGEFP, données ouvertes sous Licence Ouverte 2.0, mise à jour du 02/10/2026. WorkDispo n’est pas affilié à Mon Compte Formation.