Ce que vous saurez faire
La directive européenne MiFID2 pour «Marché d'Instruments Financiers» mise en uvre le 3 janvier 2017 réforme la distribution des produits financiers. Elle vise à renforcer la protection des consommateurs et à réduire les conflits d'intérêts.
Ainsi, la directive considère que le fait de percevoir une commission est antinomique avec la qualification d'indépendant qui impose d'être rémunéré directement par le client.
La création de cette certification s'inscrit dans ce contexte d'une évolution des conditions d'exercice du métier de Conseil et d'Expert en Ingénierie Patrimoniale et vise à créer un lien particulier et donc une responsabilité entre l'Expert et son client. Le devoir de conseil est le c'ur de la réforme voulue par la directive MiFID2.
De facto, la directive impose une forme de professionnalisation du conseil basée sur l'analyse de la situation du client, la compréhension de ses besoins, la formulation de propositions et les justifications de celles-ci.
Le bloc 1 de la formation valide la compétence suivante par un certificat de compétences : Analyser la situation patrimoniale du client et ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
Le déroulé, étape par étape
- 01Analyse des informations obtenues par le diagnostic patrimonial et validation des objectifs visés par le client
- 02Cadrage des projets patrimoniaux pouvant répondre aux objectifs du client.
- 03Analyse approfondie des projets patrimoniaux
- 04Analyse de l'ensemble des couvertures de retraite, prévoyance et santé en lien avec la situation et les besoins du client.
- 05Analyse des informations obtenues par le diagnostic patrimonial et validation des objectifs visés par le client
- 06Cadrage des projets patrimoniaux pouvant répondre aux objectifs du client.
- 07Analyse approfondie des projets patrimoniaux
- 08Analyse de l'ensemble des couvertures de retraite, prévoyance et santé en lien avec la situation et les besoins du client.
- 09Analyse des solutions en couverture retraite, prévoyance, santé en fonction des besoins du client et identification du programme de solutions possibles
- 10Estimation des ajustements de la rente aux besoins du souscripteur et des solutions de protection de son patrimoine
À la fin de la formation
Validation par bloc de compétences, selon les modalités de France Compétences. Cette certification est le bloc 1 du titre de niveau 7 RNCP "Expert en Ingénierie Patrimoniale" et délivre le certificat de compétences "Analyser la situation patrimoniale du client et ses couvertures en retraite, prévoyance et santé"
Les 4 blocs validés délivrent le titre de niveau 7 RNCP et la certification Financial Planner de l'EFPA, ce qui permet de se prévaloir de la CJA (capacité juridique appropriée) et de la carte T.
Selon l’organisme
Programme classé 12ème au Niveau National de SMBG Eduniversal (2019/2020/2021/2022), un apprentissage basé sur l'expérimentation par les études de cas
Où se déroule la formation
Payer avec votre Compte Personnel de Formation
Cette formation figure au catalogue Mon Compte Formation : elle est éligible au CPF. Vos droits, cumulés en euros, se consultent et s’utilisent sur le site officiel.
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Texte rédigé par l’organisme de formation. Source : « Moncompteformation – L’offre de formation », Caisse des Dépôts et DGEFP, données ouvertes sous Licence Ouverte 2.0, mise à jour du 02/10/2026. WorkDispo n’est pas affilié à Mon Compte Formation.