Ce que vous saurez faire
La directive européenne MiFID2 pour «Marché d'Instruments Financiers» mise en oeuvre le 3 janvier 2017 réforme la distribution des produits financiers. Elle vise à renforcer la protection des consommateurs et à réduire les conflits d'intérêts.
Ainsi, la directive considère que le fait de percevoir une commission est antinomique avec la qualification d'indépendant qui impose d'être rémunéré directement par le client.
La création de cette certification s'inscrit dans ce contexte d'une évolution des conditions d'exercice du métier de Conseil et d'Expert en Ingénierie Patrimoniale et vise à créer un lien particulier et donc une responsabilité entre l'Expert et son client. Le devoir de conseil est le coeur de la réforme voulue par la directive MiFID2.
De facto, la directive impose une forme de professionnalisation du conseil basée sur l'analyse de la situation du client, la compréhension de ses besoins, la formulation de propositions et les justifications de celles-ci.
Le bloc 2 de la formation valide la compétence suivante par un certificat de compétences : Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client
Le déroulé, étape par étape
- 01Analyse de l'impact des fondamentaux de l'économie réelle sur les besoins et attentes des clients.
- 02Analyse des institutions financières et de leurs modes d'échanges en tant que générateurs de solutions financières dans un marché régulé par les politiques publiques.
- 03Analyse des marchés financiers en vue de préparer les conseils en stratégie d'achat et de vente des actifs financiers
- 04Analyse des obligations en matière de gestion des actifs financiers en vue de proposer une offre de délégation.
- 05Analyse de l'opportunité d'investissements financiers identifiés sur le marché pour un client donné dans le contexte du moment
- 06Analyse des décisions financières du client en fonction de sa situation fiscale
- 07Identification des opportunités fiscales en fonction de la situation du client.
- 08Analyse de l'environnement juridique du droit de la famille en matière de transmission et de succession
- 09Analyse de l'environnement juridique du droit de la famille en matière de patrimoine mobilier et immobilier
À la fin de la formation
Validation par bloc de compétences, selon les modalités de France Compétences. Cette certification est le bloc 2 du titre de niveau 7 RNCP "Expert en Ingénierie Patrimoniale" et délivre le certificat de compétences "Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client"
Les 4 blocs validés délivrent le titre de niveau 7 RNCP et la certification Financial Planner de l'EFPA, ce qui permet de se prévaloir de la CJA (capacité juridique appropriée) et de la carte T.
Selon l’organisme
Programme classé 12ème au Niveau National de SMBG Eduniversal (2019/2020/2021/2022), un apprentissage basé sur l'expérimentation par les études de cas
Où se déroule la formation
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Cette formation figure au catalogue Mon Compte Formation : elle est éligible au CPF. Vos droits, cumulés en euros, se consultent et s’utilisent sur le site officiel.
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Texte rédigé par l’organisme de formation. Source : « Moncompteformation – L’offre de formation », Caisse des Dépôts et DGEFP, données ouvertes sous Licence Ouverte 2.0, mise à jour du 02/10/2026. WorkDispo n’est pas affilié à Mon Compte Formation.