Ce que vous saurez faire
Apporter conseil et expertise aux clients en services bancaires - Proposer des solutions d'épargne et d'investissement - Maîtriser les différents types d'assurances
Le déroulé, étape par étape
TECHNIQUES ET PRODUITS BANCAIRES :
Le système bancaire
Les services et compte bancaires
Les moyens de paiement
Les produits bancaires d'épargne à vue
Les produits bancaires d'épargne à terme
Les prêts conso – client particulier
Le compte professionnel
Le financement de l'entreprise à court terme
Le bilan bancaire
IARD :
Les principes généraux de l'assurance
Les acteurs de l'assurance
Le contrat d'assurance
La garantie des accidents de la vie
L'assurance scolaire
L'assurance obsèques
L'assurance dépendances
L'assurance automobile
L'assurance multirisque habitation
La protection juridique
L'assurance multirisque professionnelle
L'assurance santé
Le contrat de prévoyance Loi Pacte
La garantie Homme-clé
LES ASSURANCES-VIE :
Le principe de l'assurance vie
L'assurance en cas de vie
L'assurance en cas de décès
La fiscalité de l'assurance vie
La clause bénéficiaire
LES REGIMES SOCIAUX ET RETRAITES:
Le système de retraite en France
Le régime de base
Le calcul de la pension de retraite
La liquidation et le paiement de la pension
Les régimes complémentaires fusion
L'épargne retraite
Le régime social non salarié
ECONOMIE FINANCIERE ET MARCHE DES CAPITAUX :
Le système financier
Les marchés de capitaux
La bourse
La gestion collective
Le compte titres
Le PEA
La clientèle et la constitution d'un portefeuille de valeurs immobilières
MATHEMATIQUES FINANCIERES :
Les calculs financiers : crédits et placements
L'ANALYSE FINANCIERE :
Introduction à l'analyse financière
L'analyse économique de l'entreprise
L'analyse de l'activité de l'entreprise par le compte de résultat
L'analyse de la rentabilité de l'entreprise par le compte de résultat
L'analyse de la structure financière de l'entreprise par le bilan
L'analyse de la trésorerie
L'analyse des flux
Synthèse de l'analyse
LE FINANCEMENT DES PROJETS IMMOBILIERS :
L'environnement législatif et la réglementation
Le financement de l'immobilier
LE FINANCEMENT DES INVESTISSEMENTS PROFESSIONNELS :
Le financement des investissements
La typologie des crédits à moyen terme
Les garanties et les sûretés
Méthodologie du dossier
Le contrat de prêt : mise en place et dénouement
LES TECHNIQUES DE VENTES :
Le principe général de la relation client
L'accueil
L'entretien de vente
La gestion d'un portefeuille
Les campagnes d'appels sortants
Focus sur la banque/assurance/immo digitale
LA FISCALITE :
Champ d'application de l'impôt sur le revenu
Revenu imposable
Base d'imposition
Calcul de l'impôt sur le revenu
Modalité de perception de l'impôt sur le revenu
L'impôt sur le patrimoine immobilier
LES REGIMES MATRIMONIAUX :
Introduction
Le statut primaire impératif : les règles applicables à toutes personnes mariées
L'adoption d'un régime matrimonial et son changement
Les régimes de communautés
Les régimes séparatistes
LE DROIT SUCCESSORAL
L'IMMOBILIER
LE HANDICAP
À la fin de la formation
Validation d'une certification de niveau 6 (bac+3)
La formation vise à l'obtention d'une certification complète. La validation de blocs de compétences est possible.
La formation en centre se complète par un stage obligatoire, dont la réalisation est validée par le certificateur au moment de l'inscription à l'examen et au passage des épreuves.
Ce stage d'une durée de 70 heures par bloc est obligatoire. Durée totale de 210 heures de stage.
Modalités examen :
Examen sous forme ponctuelle, organisé par le certificateur La Softec, organisme compétent pour organiser les épreuves et remettre le diplôme.
L'inscription à l'examen se fait via le centre de formation, sous le statut formation continue. Les inscriptions se déroulent selon le calendrier fourni par la Softec. Les examens se déroulent en juillet de l'année suivante.
Modalités d'examen alliant des épreuves écrites et orales en fonction des blocs.
Epreuves :
- Etude de cas relevant des 3 blocs de compétences
- Entretien technique face aux jurys
Accompagnement aux épreuves d'examen : préparation à l'oral, des fiches techniques attendues et entrainements.
Contrôle continu tout au long de la formation. Les évaluations ont pour but d'attester la montée en compétences et les connaissances du candidat.
Pour les candidats en situation de handicap, le Référent handicap, complète avec le candidat, une demande d'aménagement des épreuves, qui est ensuite étudiée par les services du certificateur.
Selon l’organisme
Groupe à faible effectif donc plus efficace pour permettre un parcours individualisé.
Formation adaptée à un projet de reconversion en terme de durée et de méthode pédagogique
Taux de réussite et d'insertion professionnelle excellent
Où se déroule la formation
Payer avec votre Compte Personnel de Formation
Cette formation figure au catalogue Mon Compte Formation : elle est éligible au CPF. Vos droits, cumulés en euros, se consultent et s’utilisent sur le site officiel.
Vérifier mes droits sur moncompteformation.gouv.frOrganisme, certification, inscription
Texte rédigé par l’organisme de formation. Source : « Moncompteformation – L’offre de formation », Caisse des Dépôts et DGEFP, données ouvertes sous Licence Ouverte 2.0, mise à jour du 09/10/2026. WorkDispo n’est pas affilié à Mon Compte Formation.
