Finançable CPF
BTS Banque

Les fondamentaux métier du conseiller clientèle en banque

Maîtriser les calculs simples

• Les pourcentages
• Les grandeurs proportionnelles
• Apprendre à lire, à recueillir, à organiser et classer des données  

Communiquer avec la clientèle

• La Communication Non Violente : communiquer avec empathie
• Communiquer efficacement
• L'importance d'adapter son discours
• Replay live : Conseils pour la prise de parole en public (verbal, non-verbal et paraverbal)
• Les écrits pro : La lettre
• Les écrits pro : Note de synthèse
• Les écrits professionnels : le compte rendu et le procès-verbal
• Les écrits pro : Le rapport professionnel  

Assurer l'accompagnement du parcours du client de services bancaires et financiers

Accueillir et gérer les clients 

• Les fondamentaux de la communication professionnelle
• La communication verbale et non verbale
• La communication professionnelle orientée client
• Adopter une posture professionnelle
• L'efficacité relationnelle
• Organiser et animer des espaces dédiés à l'accueil
• Le traitement des appels entrants et sortants
• L'écoute active
• Les actions de gestion anticipée des insatisfactions
• Résorber les conflits et gérer les situations conflictuelles
• Le RGPD
• Prendre un rendez-vous qualifié
• Transformer un entretien de découverte en une entrée en relation
• La définition préalable des besoins potentiels d'un client/prospect
• Les procédures relatives à l'obligation de renseignement
• Expliciter auprès du client les règles relatives à la conformité
• Les procédures relatives à l'obligation d'information
• Identifier les attentes et besoins du client
• Proposer les produits et services adaptés
• Le respect des obligations d'information, de conseil et de mise en garde  

Accompagner et orienter les clients

• Personnaliser l'appel et qualifier un contact
• Orienter le client/prospect vers l’interlocuteur approprié
• Le respect des règles et procédures dans le cadre des opérations courantes
• Guider et accompagner le client dans son environnement bancaire  

Contrôler la conformité et traiter les alertes au quotidien

• Disposer d'un dossier client dans les respects des règles de conformité
• L'analyse d'une situation de gestion des risques
• Connaissance des mesures de lutte contre la fraude
• Connaissance client et blanchiment
• Les outils de cotation  

Accompagner les clients dans leurs usages numériques

• L'offre de services adaptée aux situations de vulnérabilité et d'illectronisme.
• Faire un usage raisonné du numérique et gestion des données privées
• Comprendre les impacts du numérique
• Les outils numériques, au service des besoins
• L'e-réputation
• La formation et accompagnement le client à l'utilisation des services à distance
• Sécuriser sa présence numérique et contrer les menaces
• Sensibilisation à la cybersécurité
• L'équipement des clients en services à distance
• Les mesures de sécurité et de précaution lors de l'utilisation des outils numériques  

Assurer le développement commercial dans le secteur bancaire

Mettre en œuvre des actions commerciales

Préparer la vente-conseil

Assurer la conduite de la vente-conseil

Consolider la relation client

Assurer le conseil et l'expertise en solutions bancaires et financières

Assurer l'ouverture et le suivi des comptes bancaires

Mettre à disposition et suivre les moyens de paiement

Élaborer  une solution d’épargne

Élaborer une solution d’assurance

Élaborer une solution de financement

Faire de la veille organisationnelle, juridique, économique dans le secteur bancaire

Informer les  clients sur le système financier  français, européen et international

Suivre l’évolution du marché bancaire, de l’assurance et de la finance

Intégrer un collectif de travail

Exercer l’activité dans le cadre juridique propre au système financier

Réaliser une veille économique et sociale

Culture générale et expression (BTS)

Comprendre et argumenter

• Méthodologie d'analyse des oeuvres
• Méthodologie de l'essai  

S'informer et se documenter

• Se documenter à travers le temps, s'informer à l'ère d'internet et des réseaux sociaux.
• Maîtriser les outils de la recherche documentaire et la veille
• Organiser sa recherche d'information
• S'appuyer sur les bons supports
• Extraire les informations d'un document organisé ou non
• Traiter l'information
• Apprendre l'analyse comparative
• Qualifier et relativiser les informations en fonction de la transtextualitée
• Établir un bilan critique sur un document ou un sujet
• Reconnaître les différents biais cognitifs
• Reconnaître les différentes techniques sophistiques et l'art d'avoir toujours raison  

Lire et comprendre un message

• Analyse littéraire - Méthodologie et outils
• Savoir lire des documents graphiques
• Analyser la forme pour comprendre le fond d'un texte seul ou dans un corpus  

Écrire un message

• Rechercher une idée, extraire une idée d'un fait, d'un exemple, d'un document
• Classer ses idées, les ordonner / Construire un plan
• Savoir nuancer, relativiser, modaliser.
• Les essentiels pour écrire lors d'une épreuve 1
• Les essentiels pour écrire lors d'une épreuve 2
• Les règles de l'argumentation
• Développer et illustrer une idée
• Choisir le moyen de communication
• Rédiger un message lisible
• S'impliquer dans le message / Présenter son point de vue
• Réaliser un message authentique
• Utiliser les déictiques et embrayeurs à bon escient
• Les connecteurs logiques
• Structurer son discours pour qu'il soit logique
• Les niveaux de langue
• Les écrits pro : La lettre
• Les écrits pro : Note de synthèse
• Les écrits pro : CR et PV
• Les écrits pro : Le rapport professionnel