Ce que vous saurez faire
Maîtriser les connaissances nécessaires pour le métier de conseiller clientèle dans un établissement bancaire.
Connaître les produits d'assurance des particuliers et professionnels et répondre aux besoins des assurés.
Assurer toutes les phases de la vente grâce à la maitrise des techniques commerciales et la mise en place d'outils d'aide à la vente.
Le déroulé, étape par étape
Le fonctionnement des banques et du système financier
Les différentes formes de comptes, les moyens de paiement et les incidents
Les différentes formes d'épargne bancaire
Les crédits à la consommationLes différentes formes d'épargne retraite
Les différents produits d'épargne financière
Les échanges et la fiscalité des produits financiers
L'approche patrimoniale
Les produits bancaires et financiers dans le contexte du conseil client
Les IOBSP et les IAS Niveau 3 ainsi que leurs obligations de conformité
C1.1 : Identifier et analyser des évolutions de situation de clients en mobilisant ses connaissances en matière de produits bancaires, de produits financiers et de contrats d'assurances (mécanismes, conditions souscription, etc.) afin de conseiller des clients en matière de placements et de souscription d'assurance.
C1.2 : Identifier et étudier les évolutions de la réglementation en vigueur et applicable dans les secteurs bancaires, financiers et les assurances pour accompagner un client dans sa prise de décision tout en limitant les risques juridiques.
C1.3 : Analyser la situation d'un client afin d'estimer son profil risque, d'évaluer sa solvabilité financière et de justifier sa décision sur l'octroi d'un crédit et sur les conditions tarifaires appliquées dans le respect de la réglementation en vigueur.
C1.4 : Mettre en œuvre des stratégies de fidélisation en utilisant des outils de digitalisation permettant de satisfaire les besoins de la clientèle et de faciliter l'accès aux services.
C1.5 : Analyser des intérêts respectifs de produits et de services pour un client et pour une agence, un organisme bancaire, financier ou un assureur afin de négocier les conditions financières et de développer le portefeuille clients.
C1.6 : Mettre en œuvre des stratégies de conquête en utilisant des outils de digitalisation permettant d'attirer de nouveaux prospects afin d'accroître le volume et la rentabilité du portefeuille clients, tout en respectant la règlementation générale liée à la protection des données (RGPD).
C1.7 : Rechercher des complémentarités de produits bancaires, financiers et d'assurance pour les commercialiser à des clients, en menant un entretien de vente-conseil conforme à la DDA (Directive sur la Distribution de l'Assurance pour les devoirs de conseil et d'information).
C1.8 : Expliquer des différences et des spécificités techniques de produits comparables, comparer des produits d'une agence et d'organismes concurrents afin de répondre à d'éventuelles objections clients.
C1.9 : Utiliser les solutions digitales pour développer et gérer la relation client à distance.
C1.10 : S'exprimer de façon professionnelle à l'écrit comme à l'oral, en français ou en anglais afin de commercialiser des services et produits bancaires, financiers et assurantiels.
À la fin de la formation
1- À l'issue du bloc 1, deux quiz d'évaluation écrits sont réalisés après chaque chapitre, ainsi que deux contrôles continus.
Le bloc est validé lorsque le taux de bonnes réponses dépasse 70 %
Chaque bloc de compétences se valide de manière indépendante. La validation d'un bloc de compétences nécessite la validation de chaque compétence qui le constitue.
M1.1 à M1.4 : Evaluation par le biais d'une étude de cas composée de plusieurs cas pratiques.
A partir de situations de clients particuliers, le candidat doit analyser et identifier des besoins potentiels en produits bancaires ou d'assurance à partir d'informations disponibles. L'objectif est d'évaluer la capacité du candidat à conseiller et justifier la souscription de produits bancaires ou de produits d'assurance.
M1.5 à M1.10 : Simulation / Mise en situation.
A partir d'un catalogue de produits bancaires, financiers et d'assurances, et de la situation d'un client/prospect, le candidat doit présenter et expliquer le fonctionnement de différents produits bancaires puis répondre à des questions/objections en argumentant ses propos.
L'objectif est d'évaluer la capacité du candidat à mener un entretien de vente tout en expliquant et reformulant les modes de fonctionnement de produits donnés et aboutir à l'acte de souscription.
Selon l’organisme
Formation centrée sur un seul bloc de compétences, suivie de manière autonome.
Approche opérationnelle orientée métier conseiller clientèle.
Progression pédagogique structurée par chapitre
Où se déroule la formation
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Cette formation figure au catalogue Mon Compte Formation : elle est éligible au CPF. Vos droits, cumulés en euros, se consultent et s’utilisent sur le site officiel.
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Texte rédigé par l’organisme de formation. Source : « Moncompteformation – L’offre de formation », Caisse des Dépôts et DGEFP, données ouvertes sous Licence Ouverte 2.0, mise à jour du 06/10/2026. WorkDispo n’est pas affilié à Mon Compte Formation.