Ce que vous saurez faire
La directive européenne MiFID2 pour «Marché d'Instruments Financiers» mise en oeuvre le 3 janvier 2017 réforme la distribution des produits financiers. Elle vise à renforcer la protection des consommateurs et à réduire les conflits d'intérêts.
Ainsi, la directive considère que le fait de percevoir une commission est antinomique avec la qualification d'indépendant qui impose d'être rémunéré directement par le client.
La création de cette certification s'inscrit dans ce contexte d'une évolution des conditions d'exercice du métier de Conseil et d'Expert en Ingénierie Patrimoniale et vise à créer un lien particulier et donc une responsabilité entre l'Expert et son client. Le devoir de conseil est le coeur de la réforme voulue par la directive MiFID2.
De facto, la directive impose une forme de professionnalisation du conseil basée sur l'analyse de la situation du client, la compréhension de ses besoins, la formulation de propositions et les justifications de celles-ci.
Les Experts en Ingénierie Patrimoniale qui revendiquent de donner une expertise indépendante devront fonder leur recommandation sur la comparaison d'un nombre suffisant d'autres solutions.
Les informations doivent être dorénavant données sous une forme normée qui favorise les comparaisons et dans un langage clair et accessible.
Le déroulé, étape par étape
- 01Le Programme " Expert en Ingénierie Patrimoniale " se découpe en 4 blocs :
- 02Bloc 1Analyse de la situation patrimoniale du client et de ses couvertures en retraite, prévoyance et santé
- 03Bloc 2Analyse des environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client
- 04Bloc 3Préconisations d'actions sur la stratégie patrimoniale du client
- 05Bloc 4Accompagnement des clients et adaptation des solutions patrimoniales en fonction d'une veille des environnements (économiques, financiers, fiscaux et juridiques)
À la fin de la formation
Validation par bloc de compétences. Les 4 blocs validés délivrent le titre de niveau 7 RNCP et la certification Financial Planner de l'EFPA, ce qui permet de se prévaloir de la CJA (capacité juridique appropriée) et de la carte T.
Capacité d'analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial, Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers : droit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie etc / Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients / Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting / Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion / Bonne connaissance des métiers de la banque, Bonne connaissance des marchés financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée : OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret etc / Très bon niveau de culture générale
Selon l’organisme
Programme classé 12ème au Niveau National de SMBG Eduniversal (2019/2020/2021/2022), un apprentissage basé sur l'expérimentation par les études de cas, préparation intensive à la certification AMF, validation des certifications CIF, IAS et IOBSP
Où se déroule la formation
Payer avec votre Compte Personnel de Formation
Cette formation figure au catalogue Mon Compte Formation : elle est éligible au CPF. Vos droits, cumulés en euros, se consultent et s’utilisent sur le site officiel.
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Texte rédigé par l’organisme de formation. Source : « Moncompteformation – L’offre de formation », Caisse des Dépôts et DGEFP, données ouvertes sous Licence Ouverte 2.0, mise à jour du 02/10/2026. WorkDispo n’est pas affilié à Mon Compte Formation.