Ce que vous saurez faire
Objectifs pédagogiques :
À l'issue de la formation, le participant sera capable de :
- Identifier et analyser les besoins d'un client ou d'un prospect en matière d'assurance ;
- Évaluer les risques auxquels le client est exposé et déterminer les besoins de protection correspondants ;
- Identifier les caractéristiques des principaux contrats et produits d'assurance ;
- Lire, analyser et expliquer les garanties, exclusions, franchises, plafonds et prestations d'un contrat ;
- Comparer différentes solutions d'assurance et en présenter les avantages et limites ;
- Sélectionner une solution pertinente au regard de la situation, des besoins et du profil de risque du client ;
- Élaborer et présenter une proposition d'assurance adaptée ;
- Établir et expliquer un devis d'assurance ;
- Conduire un entretien de découverte et un entretien commercial ;
- Utiliser les techniques de questionnement, d'écoute et de reformulation ;
- Argumenter une proposition et répondre aux objections du client ;
- Appliquer les règles réglementaires relatives à la souscription des contrats d'assurance ;
- Rechercher et exploiter les informations économiques, juridiques et fiscales nécessaires à l'exercice du conseil ;
- Assurer le suivi de l'entretien et de la relation client ;
- Identifier les opportunités de développement commercial et contribuer au développement d'un portefeuille clients ;
- Utiliser les outils numériques et les systèmes d'information nécessaires à l'activité professionnelle.
Le déroulé, étape par étape
016 pointsRelation client et découverte des besoins
- Communiquer efficacement dans un contexte commercial
- Découvrir les attentes et les besoins du client ou du prospect
- Identifier les risques auxquels le client est exposé
- Informer et orienter le client
- Évaluer si la demande relève de son périmètre de responsabilité
- Assurer le suivi de l'entretien d'accueil
025 pointsAnalyse des contrats d'assurance
- Lire et comprendre un contrat d'assurance
- Identifier les garanties proposées
- Présenter les garanties et leurs limites
- Expliquer les prestations, franchises et plafonds
- Comparer différentes solutions d'assurance
036 pointsConseil et proposition de solutions
- Évaluer les besoins et les risques du client
- Sélectionner une solution pertinente à partir de l'évaluation du risque ou du besoin
- Conseiller une solution d'assurance adaptée
- Construire une proposition personnalisée
- Établir et présenter un devis
- Argumenter les garanties et les conditions proposées
044 pointsSouscription et réglementation
- Appliquer la réglementation propre à la souscription
- Identifier les informations nécessaires à la souscription
- Respecter les règles applicables à l'activité d'assurance
- Rechercher et exploiter les informations économiques, juridiques et fiscales nécessaires au conseil
057 pointsEntretien commercial
- Préparer un entretien commercial
- Conduire un entretien de découverte
- Identifier et hiérarchiser les besoins
- Présenter et argumenter une solution
- Répondre aux objections
- Conclure l'entretien
- Assurer le suivi de la relation client
065 pointsDéveloppement commercial
- Identifier les opportunités commerciales
- Mettre en œuvre un plan de prospection
- Développer et fidéliser un portefeuille clients
- Utiliser les outils de communication adaptés
- Exploiter les opportunités réglementaires, économiques et commerciales
À la fin de la formation
La formation vise l'obtention du bloc de compétences du référentiel RNCP, accessible en tant que candidat libre.
Pour vous inscrire en candidat libre, vous devez être dans l'une des situations suivantes :
- Justifier d'1 an d'activités professionnelles dans un emploi en rapport avec la finalité du BTS.
- Avoir déjà échoué au BTS
- Être candidat de l'enseignement à distance.
Le parcours de formation est sanctionné par l'évaluation prévue par l'Education Nationale en respectant les critères d'inscription prévus pour la personne qui se présente en candidat libre. Les candidats reçoivent leur convocation à leur domicile ou depuis le portail Cyclades.
Seul le ministère de l'Education Nationale peut organiser les épreuves et est compétent pour remettre un certificat de réussite à un bloc ou le diplôme.
Selon l’organisme
Points forts :
Expertise en conseil et vente de solutions d'assurance, analyse des risques et besoins clients, maîtrise des garanties et contrats, établissement de devis, conduite d'entretien, réglementation de la souscription et dé
Où se déroule la formation
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Cette formation figure au catalogue Mon Compte Formation : elle est éligible au CPF. Vos droits, cumulés en euros, se consultent et s’utilisent sur le site officiel.
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Texte rédigé par l’organisme de formation. Source : « Moncompteformation – L’offre de formation », Caisse des Dépôts et DGEFP, données ouvertes sous Licence Ouverte 2.0, mise à jour du 02/10/2026. WorkDispo n’est pas affilié à Mon Compte Formation.