Ce que vous saurez faire
Le titulaire du BTS Banque doit être capable de :
- Accueillir et conseiller la clientèle sur l'ensemble des produits et services bancaires, financiers et assurantiels.
- Gérer la relation client à travers différents canaux (physiques et numériques).
- Élaborer des solutions personnalisées en épargne, assurance et financement.
- Assurer la conformité des opérations et respecter les normes déontologiques et réglementaires.
- Participer au développement commercial et à la fidélisation de la clientèle.
- Effectuer une veille économique, juridique et sectorielle.
Finalité de l'offre
Cette certification prépare aux métiers de conseiller de clientèle (particuliers) dans divers environnements : agences bancaires, centres de relations à distance, établissements de paiement, intermédiaires et prestataires de services bancaires, financiers et assurantiels. Elle permet également d'accéder à des fonctions en middle office ou back office, avec des perspectives d'évolution vers des postes à responsabilités commerciales ou de conformité.
Le déroulé, étape par étape
Accompagnement du parcours du client de services bancaires et financiers :
- Gestion de la relation client : accueil, connaissance, information, conseil, formalisation de la vente, suivi de la relation.
- Orientation du client vers le bon interlocuteur interne ou externe.
Développement commercial :
- Ouverture, fonctionnement et clôture de comptes.
- Distribution de produits et services liés aux comptes.
- Mise à disposition et suivi des moyens de paiement.
- Distribution de produits d'épargne et des instruments financiers.
- Distribution de crédits aux particuliers.
- Distribution de produits d'assurance.
- Analyse et gestion d'un portefeuille de clients.
- Utilisation du système d'information commercial.
- Participation à la gestion du risque au quotidien.
Conseil et expertise en solutions bancaires et financières :
- Proposer des solutions adaptées aux besoins des clients en matière de produits bancaires, financiers et assurantiels.
Veille organisationnelle, juridique, économique et sectorielle :
- Suivi de l'évolution du secteur bancaire et financier.
- Application des normes et réglementations en vigueur.
- Sensibilisation aux enjeux environnementaux et sociétaux.
- Accompagnement des clients en situation de handicap et respect de l'égalité.
Ces blocs de compétences sont complétés par des enseignements généraux :
- Culture générale et expression
- Langue vivante étrangère
De plus, la formation inclut des ateliers de professionnalisation visant à développer le professionnalisme des étudiants et à améliorer leurs possibilités d'insertion professionnelle ou de poursuites d'études.
À la fin de la formation
Maîtrise de la relation client :
- Accueillir, conseiller et fidéliser la clientèle sur l'ensemble des produits et services bancaires, financiers et assurantiels.
- Assurer un suivi efficace et personnalisé de chaque client.
Compétences commerciales et de développement :
- Identifier les besoins du client et proposer des solutions adaptées.
- Participer activement à la croissance commerciale de l'établissement.
Expertise technique et réglementaire :
- Maîtriser les produits bancaires, crédits, assurances et épargne.
- Respecter les normes légales, réglementaires et déontologiques du secteur.
Capacité à utiliser les outils numériques et systèmes d'information :
- Savoir gérer les opérations bancaires via les outils informatiques et numériques.
- Analyser et exploiter les données client pour optimiser la relation et le suivi.
Autonomie et professionnalisme :
- Être capable de gérer un portefeuille clients de manière autonome.
- Travailler en équipe et collaborer avec différents services internes ou externes.
Adaptabilité et veille sectorielle :
- Se tenir informé des évolutions économiques, juridiques et réglementaires.
- Anticiper les besoins du marché et s'adapter aux nouveaux services et technologies.
Préparation à la poursuite d'études ou à l'évolution professionnelle :
- Possibilité de poursuivre en licence professionnelle ou bachelor banque-finance.
- Possibilité d'évoluer vers des postes à responsabilités (conseiller patrimonial, chargé de conformité, manager d'agence).
Selon l’organisme
Insertion professionnelle rapide. Compétences polyvalentes. Certification reconnue par l'État. Adaptation aux évolutions du secteur. Possibilités d'évolution. Apprentissage pratique
Où se déroule la formation
Payer avec votre Compte Personnel de Formation
Cette formation figure au catalogue Mon Compte Formation : elle est éligible au CPF. Vos droits, cumulés en euros, se consultent et s’utilisent sur le site officiel.
Vérifier mes droits sur moncompteformation.gouv.frOrganisme, certification, inscription
Texte rédigé par l’organisme de formation. Source : « Moncompteformation – L’offre de formation », Caisse des Dépôts et DGEFP, données ouvertes sous Licence Ouverte 2.0, mise à jour du 02/10/2026. WorkDispo n’est pas affilié à Mon Compte Formation.